Al menos USD 285 millones circulan cada año en Ecuador producto del lavado de activos, según estimaciones oficiales. Esta cifra, que equivale al presupuesto de varias ciudades juntas, tiene un impacto directo en la economía legal y en tu bolsillo.

Si vives en Loja, esta realidad no te es ajena. El lavado de activos distorsiona precios, fomenta la informalidad y resta recursos a servicios públicos como salud y educación. Detectar sus señales es clave para proteger tu patrimonio y el de tu comunidad.

¿Qué hay detrás de los USD 285 millones?

El lavado de activos es el proceso de ocultar dinero obtenido ilegalmente (narcotráfico, minería ilegal, corrupción) para que parezca legítimo. En Ecuador, la Unidad de Análisis Financiero (UAFE) reportó 1.200 operaciones sospechosas en 2023, con mayor concentración en provincias fronterizas y comerciales.

• Efectivo sin explicación: Compra de bienes (autos, propiedades) con dinero en efectivo sin justificar su origen.
• Negocios fachada: Locales comerciales con ventas aparentemente bajas pero que realizan inversiones altas o movimientos bancarios frecuentes.
• Transacciones fraccionadas: Depósitos o retiros bancarios menores a USD 10.000 repetidos en cortos periodos para evitar alertas.

Lo que viene ahora

La UAFE y la Fiscalía fortalecen el control con inteligencia financiera y cooperación internacional. Para ti, lector, la recomendación es clara: exige factura en toda compra importante, desconfía de ofertas demasiado convenientes y reporta cualquier irregularidad a la línea 1800 DELITO. La transparencia empieza en cada transacción.

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